Baji Live – কেওয়াইসি
যখন একজন ব্যবহারকারী তাদের জীবনের মোট ২০০০ ইউরোর বেশি ডিপোজিট করেন অথবা https://www.bajilive.llc প্ল্যাটফর্ম থেকে কোনো পরিমাণ উইথড্র করতে চান, তখন তাদের জন্য কেওয়াইসি প্রক্রিয়া সম্পূর্ণ করা আবশ্যক।
এই প্রক্রিয়ার সময়, ব্যবহারকারীকে কিছু গুরুত্বপূর্ণ তথ্য দিতে হবে এবং সেগুলি আপলোড করতে হবে:
১) সরকারী আইডির একটি কপির ছবি (কিছু ক্ষেত্রে সামনে ও পিছনের ডকুমেন্টের উপর নির্ভর করে)
২) আইডি ডকুমেন্টের সাথে একটি সেলফি
৩) একটি ব্যাঙ্ক স্টেটমেন্ট বা ইউটিলিটি বিল
ডকুমেন্টগুলি আপলোড করার পর, ব্যবহারকারী একটি অস্থায়ী অনুমোদিত স্ট্যাটাস পাবেন। এই তথ্য প্ল্যাটফর্মে সংরক্ষিত থাকবে এবং কেওয়াইসি দলের কাছে পাঠাতে ২৪ ঘণ্টা সময় লাগবে। এরপর ব্যবহারকারীকে ইমেলের মাধ্যমে নিম্নলিখিত ফলাফল জানানো হবে:
- অনুমোদন
- প্রত্যাখ্যান
- অতিরিক্ত তথ্যের প্রয়োজন – স্ট্যাটাসে কোন পরিবর্তন নেই
যখন ব্যবহারকারী অস্থায়ী অনুমোদিত স্ট্যাটাস দেখবেন:
- তারা প্ল্যাটফর্মটি স্বাভাবিকভাবে ব্যবহার করতে পারবেন
- তবে তারা ৫০০ ইউরোর বেশি জমা করতে পারবেন না
- এবং তারা কোন উইথড্র সম্পন্ন করতে পারবেন না।
কেওয়াইসি প্রক্রিয়া এর জন্য সহায়ক নির্দেশিকা।
কেওয়াইসি প্রক্রিয়ার জন্য সহায়ক নির্দেশিকা।
১) আইডির প্রমাণ
ক. স্বাক্ষর থাকতে হবে।
খ. এটি একটি বিধিনিষেধযুক্ত দেশ নয়: যুক্তরাষ্ট্র, ফ্রান্স, নেদারল্যান্ডস এবং অন্যান্য অঞ্চল যেমন বোনেয়ার, সিন্ট ইউস্টাটিয়াস, সাবা, আরুবা, কুরাকাও, সিন্ট মার্টেন, অস্ট্রেলিয়া, গ্রেট ব্রিটেন, উত্তর আয়ারল্যান্ড, স্পেন এবং সাইপ্রাস।
গ. ক্লায়েন্টের নাম পুরো নামের সাথে মিলে যেতে হবে।
ঘ. ডকুমেন্টের মেয়াদ ৩ মাসের মধ্যে শেষ হবে না।
ঙ. মালিকের বয়স ১৮ বছর বা তার বেশি হতে হবে।
২) বসবাসের প্রমাণ
ক. ব্যাংক স্টেটমেন্ট অথবা বিদ্যুৎ বিল।
খ. এটি একটি বিধিনিষেধযুক্ত দেশ নয়: যুক্তরাষ্ট্র, ফ্রান্স, নেদারল্যান্ডস এবং অন্যান্য অঞ্চল যেমন বোনেয়ার, সিন্ট ইউস্টাটিয়াস, সাবা, আরুবা, কুরাকাও, সিন্ট মার্টেন, অস্ট্রেলিয়া, গ্রেট ব্রিটেন, উত্তর আয়ারল্যান্ড, স্পেন এবং সাইপ্রাস।
গ. পুরো নাম ক্লায়েন্টের নামের সাথে মিলে যেতে হবে এবং আইডির প্রমাণের মতো হতে হবে।
ঘ. ইস্যুর তারিখ: গত ৩ মাসের মধ্যে হতে হবে।
৩) আইডি সহ সেলফি
ক. হোল্ডারের আইডি ডকুমেন্টের সাথে মিল থাকতে হবে।
খ. আইডি ডকুমেন্ট এবং ছবির মধ্যে সামঞ্জস্য থাকতে হবে। নিশ্চিত করুন যে ফটো/আইডি নম্বর একই।
কেওয়াইসি প্রক্রিয়া সম্পর্কে নোট।
কেওয়াইসি (Know Your Customer) প্রক্রিয়া একটি গুরুত্বপূর্ণ পদক্ষেপ। এটি গ্রাহকের পরিচয় নিশ্চিত করার জন্য ব্যবহৃত হয়। ব্যাংক এবং আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলি এই প্রক্রিয়ার মাধ্যমে গ্রাহকদের তথ্য সংগ্রহ করে। এটি অর্থনৈতিক অপরাধ প্রতিরোধে সহায়তা করে। গ্রাহকদের নাম, ঠিকানা এবং অন্যান্য পরিচয়পত্রের তথ্য যাচাই করা হয়। এই প্রক্রিয়া সম্পন্ন হলে গ্রাহককে সেবা প্রদান করা হয়। কেওয়াইসি প্রক্রিয়া নিয়মিত আপডেট করা উচিত। এটি নিরাপত্তা এবং স্বচ্ছতার জন্য অপরিহার্য।
১) যখন কেওয়াইসি প্রক্রিয়া সফল হয় না, তখন এর কারণ হিসেবে ডকুমেন্ট জমা দেওয়া এবং সিস্টেমে একটি সাপোর্ট টিকিট তৈরি করা হয়। ব্যবহারকারীকে একটি ব্যাখ্যা সহ টিকিট নম্বর ফেরত পাঠানো হয়।
২) সমস্ত প্রয়োজনীয় ডকুমেন্ট আমাদের কাছে আসার পরই অ্যাকাউন্টটি অনুমোদিত হয়।
অন্যান্য এএমএল ব্যবস্থা।
১) যদি কোনো ব্যবহারকারী সম্পূর্ণ কেওয়াইসি প্রক্রিয়া সম্পন্ন না করেন, তবে তারা অতিরিক্ত পরিমাণে জমা বা তোলার সুযোগ পাবেন না।
২) যদি কোনো ব্যবহারকারী সফলভাবে কেওয়াইসি প্রক্রিয়া সম্পন্ন করেন:
ক. প্রতিটি লেনদেনে একটি নির্দিষ্ট ডিপোজিট সীমা রয়েছে (সর্বোচ্চ EUR ২,০০০)।
খ. কোনো অর্থ তোলার আগে ব্যবহারকারীর কার্যকলাপ এবং ব্যালেন্সের উপর বিস্তারিত অ্যালগরিদমিক ও ম্যানুয়াল যাচাইকরণ করা হয়, যাতে নিশ্চিত হওয়া যায় যে তোলা অর্থটি প্ল্যাটফর্মের সঠিক কার্যকলাপের ফল।
৩) কোনো অবস্থাতেই একজন ব্যবহারকারী সরাসরি অন্য ব্যবহারকারীর কাছে অর্থ স্থানান্তর করতে পারবেন না।